1. सूची बनाएं
i) आपकी सभी मूर्त संपत्ति और अन्य मूल्यवान संपत्ति जो आप अपनी मृत्यु के बाद अपने प्रियजनों को हस्तांतरित करना चाहते हैं.
ii) आपके सभी बैंक खाते और अन्य वित्तीय निवेश, यहां तक कि छोटी राशि भी.
iii) आपके सभी बकाया ऋण और खुले क्रेडिट कार्ड.
iv) आपकी सभी बीमा पॉलिसियां जो आपने जीवन, स्वास्थ्य और ऋण का बीमा करने के लिए खरीदी हैं.
v) आपके सभी वित्तीय सलाहकार और बीमा एजेंट.
2. कॉलम बनाएं
उपरोक्त सूची में कुछ कॉलम बनाएं और उनके सभी आवश्यक विवरण लिखें.
3. एकत्र करें
उनके आवश्यक दस्तावेज एकत्र करें और उन्हें एक स्थान पर रखें.
4. मनोनीत करें
i) प्रत्येक वित्तीय संपत्ति के लिए अपने नामांकित व्यक्तियों को पंजीकृत और अद्यतन करें.
ii) उनको लिखने के लिए भी अपनी सूची में एक कॉलम बनाइए.
5. वसीयत बनाइए
i) प्रत्येक संपत्ति के लिए अपने लाभार्थियों की पहचान करें - मूर्त और वित्तीय.
ii) बाद के विवादों और परेशानियों को रोकने हेतु लाभार्थियों और नामांकित व्यक्तियों के बीच बेमेल होने से बचें.
iii) क़ानूनन, वसीयत के लाभार्थी नामांकित व्यक्तियों से सर्वोपरि होते हैं.
iv) सादे कागज पर भी वसीयत बनाई जा सकती है, जिसमें सभी संपत्तियों और निवेशों का विवरण, उनके लाभार्थियों और व्यक्तिगत अनुपात, और वसीयत के निष्पादक का उल्लेख होता है.
v) दो गवाहों की उपस्थिति में वसीयत के प्रत्येक पृष्ठ पर दिनांक और स्थान के साथ हस्ताक्षर करें.
vi) यदि आपको अपनी मृत्यु के बाद कोई विवाद की संभावना नहीं लगती है तो वसीयत को पंजीकृत करने की आवश्यकता नहीं है.
6. सुरक्षा
i) सभी दस्तावेजों और वसीयत को निष्पादक को ज्ञात सुरक्षित स्थान पर रखें.
ii) किसी भी बदलाव को शामिल करने के लिए समय-समय पर अपनी सूची और वसीयत की समीक्षा और अद्यतन करें.